Hur Wealthfronts socialt ansvariga portfölj jämför sig med vår klassiska portfölj – Wealthfront Blog

Hur Wealthfronts socialt ansvariga portfölj jämför sig med vår klassiska portfölj - Wealthfront Blog

Tidigare denna månad introducerade vi Wealthfronts nya socialt ansvariga portfölj så att du bekvämt kan investera på ett sätt som överensstämmer med dina värderingar och övertygelser och dra nytta av Wealthfronts bästa automatiseringsfunktioner i klassen som vår skatteförlustskörd. Socialt ansvarsfull investering (SRI) betyder olika saker för olika människor, så vi tycker att det är viktigt att vara transparent och specifik om vårt tillvägagångssätt. På Wealthfront betyder SRI att främja positiv social påverkan genom att välja investeringar som ökar din exponering mot företag som kontrolleras för deras stöd av miljö-, sociala och styrningsfaktorer (ESG).

Här kommer vi att förklara exakt vad som finns i vår expertbyggda socialt ansvariga portfölj och visa dig hur det står sig mot vår klassiska portfölj.

Vad finns i vår socialt ansvariga portfölj

Vår socialt ansvariga portfölj är utformad kring hållbarhet, mångfald och eget kapital. Vårt investeringsforskargrupp analyserade hundratals medel för att balansera socialt ansvar med långsiktig prestation. När vi byggde upp vår socialt ansvariga portfölj valde vi fonder som inkluderar företag som är engagerade i ren och förnybar energi och utesluter företag som bedriver miljöförstörande företag (som termiskt kol, palmoljeavverkning och gasraffinering). Vi valde också fonder som gynnar företag som stärker kvinnor, minoriteter och medlemmar i andra missgynnade klasser. För mer information, uppmuntrar vi dig att kolla in vårt vitbok.

ETF: er (eller börshandlade fonder) är byggstenarna i vår socialt ansvariga portfölj, och vi väljer en ETF för att representera varje tillgångsklass vi inkluderar. Vi kan skörda skatter på 100% av ETF: erna i vår socialt ansvariga portfölj. För varje SRI ETF i din socialt ansvariga portfölj har vi granskat en alternativ SRI ETF. Som ett resultat kan du sänka din skatteräkning utan problem utan att kompromissa med dina värderingar.

Tabellen nedan visar de primära ETF: er vi använder i vår socialt ansvariga portfölj, samt vår klassiska portfölj.

Vår socialt ansvariga portfölj och vår klassiska portfölj använder samma ETF: er för TIPS och kommunala obligationer. Det beror på att både TIPS och kommunala obligationer naturligtvis är socialt ansvariga, eftersom de vanligtvis finansierar statliga utgifter för exempelvis infrastruktur, skolor och sociala program samt den dagliga verksamheten.

Inte alla tillgångsklasser i vår klassiska portfölj har en bra socialt ansvarsfull ETF som kan användas för att representera den, så vi utesluter Emerging Obligationer, utdelningsaktier och fastigheter från vår socialt ansvariga portfölj. Även utan dessa tillgångsklasser förblir portföljen väl diversifierad och har förväntat sig en avkastning som liknar vad du får med vår klassiska portfölj.

Hur våra socialt ansvariga och klassiska portföljer staplar sig

ESG gör poäng för vår socialt ansvariga portfölj

Det finns två huvudsakliga sätt att kvantifiera hur SRI-vänlig vår socialt ansvariga portfölj är. Den första använder övergripande ESG -poäng. MSCI (ett investeringsforskningsföretag) publicerar dessa poäng för investeringsinstrument baserat på en rad faktorer relaterade till miljö-, sociala och styrningsmetoder. Investeringsinstrument görs på en skala från 0-10 där 10 är den bästa möjliga poängen.

Nedan kan du se hur vår socialt ansvariga portföljs ESG -poäng stackar mot vår klassiska portfölj för varje riskpoäng. Diagrammet nedan visar den totala vägda genomsnittliga ESG-poängen för ett skattepliktigt investeringskonto. Vi utesluter Muni Obligationer från beräkningen eftersom de inte får ESG -poäng.

Som du ser är våra socialt ansvariga portföljer betydligt högre. I alla riskpoäng har vår socialt ansvariga portfölj ett genomsnittligt ESG -betyg på 7,2, mot 5,9 för en klassisk portfölj. Den skillnaden blir ännu större för portföljer med högre riskpoäng.

Kolintensitetspoäng för vår socialt ansvariga portfölj

Kolintensitetspoäng är det andra sättet vi kvantifierar hur SRI-vänlig vår socialt ansvariga portfölj är. Detta mått är lite mer konkret än ESG -poäng eftersom det mäter ton koldioxid som släpps ut av ett företag per miljon dollar i försäljning. För kolintensitet är en lägre poäng bättre.

Diagrammet nedan visar kolintensitetspoängen för vår skattepliktiga socialt ansvariga portfölj och klassiska portfölj. Som du kan se är vår socialt ansvariga portfölj 32% mindre koldioxidintensiv i genomsnitt!

Skillnaden är ännu större för IRA – i genomsnitt är vår socialt ansvariga portfölj 52% mindre koldioxidintensiv än vår klassiska portfölj.

Investera för gott

Vi vet att många av våra kunder inte bara vill öka sin förmögenhet de vill göra skillnad. Det är därför vi har utformat vår socialt ansvariga portfölj för att främja social påverkan samtidigt som vi ger riskjusterade avkastningar som liknar vad du skulle få med vår klassiska portfölj. Du kan också välja att behandla vår socialt ansvariga portfölj som en utgångspunkt – det är helt anpassningsbart så att du kan ändra tillgångstilldelningen, lägga till eller ta bort tillgångsklasser och välja från en brett utbud av ytterligare investeringar som ETF: er för ren energi och rasekapital. Vi är här för att stödja dig när du bygger din förmögenhet på dina egna villkor.


Source link

Total
0
Shares
Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *

Related Posts